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CCB员工因股票投机损失775万而挪用,未被吸收,欺诈的数以千万计

CCB员工因股票投机损失775万而挪用,未被吸收,欺诈的数以千万计

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法院最终判决,李某犯挪用资金罪、非法吸收公众存款罪、诈骗罪,数罪并罚,执行有期徒刑十八年。

新京报(记者顾志娟)2月14日,中国判决书网发布刑事判决书,揭露建行某支行客户经理李某挪用客户资金,非法吸收公积金作股票炒作,然后再进行欺诈性返还和挪用资金的案例. 李先生挪用了3名客户的资金共计698万元,非法吸收了7人,共计329万元,骗取了8人,共计133万元. 涉案总金额1160万元,控制股份账户净亏损775万元.

法院最终裁定李某犯有挪用资金,非法吸收公共存款和欺诈罪. 他因几项罪行受到惩罚,并被判处18年徒刑,罚款15万元.

使用U型盾,偷密码和挪用高端客户资金698万元

本案被告李某,男,1982年出生于湖北武汉. 2011年8月24日至今,任中国建设银行武汉蔡甸支行长富新城支行客户经理. -branch,负责在分支机构的营销和维护中为高价值客户提供服务.

2015年4月,由于从他人那里借入高息资金以换取股票造成巨大损失,李先生想到挪用银行客户资金来弥补损失. 根据李的供词,从2013年到2015年4月,他发现一些知名客户借了很多资金购买高利率的个人股票. 结果,他损失了很多钱,并产生了一个相对较大的资本空缺,因此他认为“从其他来源获得一些钱,然后投资于股票市场”可以弥补之前损失的钱.

李的方法是挪用熟悉的客户的资金. 从2015年4月到2016年9月,在帮助客户Guimou,Daimou和Luomou打开网上银行的高级版本的过程中,Li建议客户将网上银行密码和付款密码设置为相同,并窥视客户的密码被截获客户的网上银行U-Shield私下将这三个客户帐户的资金共计689.32万元转入其控制下的Wu银行帐户挪用资金罪为公司炒股,该帐户用于赚钱,个人消费和支付高利息. 在此期间,由于某客户的要求,李某偿还了两个客户的部分资金,以防止他挪用该客户的资金. 案前未归还597.3万元.

吴是李先生妻子的叔叔. 他的名字有三个股票账户: 深某证券公司的普通股票账户,长江证券公司的普通股票账户和保证金交易账户. 李先生的一般步骤是先赎回客户的财富管理资金,然后将资金转移到吴先生的建行账户,然后再将部分资金转移到吴先生名下的三个股票账户中,其余的资金用于还款. 高利息,信用卡欠款或个人消费.

桂某,戴某和罗某都是高端客户,拥有超过20万元的锂电,并且彼此相对熟悉. 李利用客户的信任来拦截U盾并获取客户的密码. 根据客户Guimou的证词,在他打开柜台上的高级网上银行后,Limou帮助他激活了: “网上银行U盾Liu没有给我,我对此不太理解. 我没有找到他. 关于密码,李先生建议我设置同样容易记住的密码. ”另一位客户也代表: “李告诉我,您将不会使用此网上银行,U盾会让他不给我. ”

李某供认: “因为他们通常会帮助他们购买财富管理和基金并赚很多钱,所以他们非常信任我,因此,当某人,郭某挪用资金罪为公司炒股,戴某,罗某1按下帐户密码时,没有故意避开我或故意隐藏,所以我看到了他们的帐户密码并记住了. ”

保证每月利息1.5%-2%,并非法吸收329万笔存款

由于股票的持续亏损,同时挪用了客户资金,李还非法吸收了多人的存款. 根据法院的审判,2013年7月至2016年9月27日,李某使用诱饵委托理财,并承诺每月支付利息的1.5%-2%作为诱饵,并非法吸收7人存款共计329万元. 转入伍某控制下的股票账户进行股票炒卖和高额利息支付. 在扣除支付的收益后,截至本案时,本金269.44万元尚未归还.

李有两种非法吸收存款的方式. 一种是借钱的名义,另一种是以委托的财务管理的名义. 郑二红被李某吸收,存款金额为129万元. 根据他的陈述,李先生要求他总共借贷6次,其中4次是他发放的贷款单. 李以每月1.5%的利率向郑2hong支付了利息. 在2016年1月至2016年9月的八个月中,李先生共支付了13.44万元的利息,但129万元的本金未归还.

另一位客户周某被李某非法吸收50万元. 当他去建设银行的一家分行办理存款业务时,银行柜台工作人员建议他办理财富管理业务,于是他找到了李先生,他声称利息高于存款利息,可以达到每月1.5%. 最后,周某同意在银行“融资”. 周总给了李某500,000元的投资本金,李未偿还本金15,427万美元.

根据李的供认,这7个人吸收的资金基本上用于炒股,其中数十万用于支付7个人的利息,约20万元用于个人消费.

挪用客户资金和非法吸收公共存款的总和约为1027万元. 他们中的大多数人投资了股票市场之后,他们没有获得李先生预期的利润. 根据武汉市人民检察院司法鉴定中心的鉴定,李某控制的吴某名下的三笔股票账户交易净亏损合计775.50万元. 截至2016年6月21日,由长江证券普通股账户控制的吴姓只有4.32元;截至2016年9月21日,沉申请中吴名下的普通股账户余额仅为6.01元;到2016年2014年12月20日,在长江证券保证金下吴的账户中只剩下708.88元.

133万起欺诈行为被用于归还贪污资金

李先生挪用客户资金这一事实是由其分支机构的总裁发现的. 2016年10月13日,建行长富新城支行行长发现吴某账户与桂某账户之间的资金异常,并请李先生说明原因. 李谎称,他在桂的帐户中借了超过370万元. 吴在做生意. 州长要求李某在当月20日之前将贷款退还给他的客户桂某.

巨额的股票损失造​​成了巨大的损失,李某无法偿还. 在得知自己无力偿债之后,李先生开始以借钱的名义骗取资金,以归还其挪用的资金. 2016年10月,李某以其岳母名义借钱购房,建房,骗取了包括徐某在内的8人133万元,全部用于归还桂某的赃款.

此外,李先生的亲戚还自筹了179,100元人民币. 长府新城支行副行长亲自筹集了230万元,分别代表牟,罗偿还了另外两个客户的挪用资金.

湖北省武汉市蔡甸区人民法院裁定,被告李某犯有挪用资金罪,判处有期徒刑五年;非法吸收公共存款罪,判处有期徒刑三年零六个月股票配资,并处罚金人民币十万元;犯诈骗罪,判处有期徒刑十二年六个月,并处罚金50,000元,并处罚数罪配资网,决定判处有期徒刑18年,罚款15万元.

另外,追回被告李某的欺诈性违法所得113万元,并返还给受害人;责令被告李某退还非法吸收公共存款的违法所得299.4万元,归还给募集资金的参与者;责令被告人李退还补偿款和挪用资金,并将其退还给中国建设银行武汉蔡甸支行.

报纸记者顾志娟主编程波校对刘宝清

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