非法贷款“ 炒股”，答应保护首都...！上海市银行保险监督管理委员会一次性发行9张机票

原始名称：非法贷款“ 炒股”，答应保护首都...！上海市银行保险监督管理委员会一次性罚款9笔，对这些银行信托处以1000万元的重罚。

中国基金新闻记者林雪天一

非法授予贷款用于“ 炒股”，银行信托金融投资公司的非上市公司股权，信托资产的非法承诺不丢失，非消费区的信用卡资金，非法贷款土地...

对银行和信托业的一系列违法行为进行了罚款。昨天，上海市银行保险监督管理局一口气发布了9项罚款。被罚款的银行信托机构包括汇丰银行（中国），华宝银行和中泰两个信托基金公司，上海农村商业银行，南京银行，天津银行等机构，这些机构的罚款总额超过了1000万。

其中最值得关注的是华宝信托炒股的一笔非法贷款和两次对汇丰银行（中国）的违法行为。

华宝和中泰信托

所有罚款和没收的物品超过200万

这一次上海银行和保险监督管理局发布的罚款中，两个信托基金公司的罚款都超过了200万。

华宝信托因三起事件共被罚款210万美元，尤其是2018年3月与“ 炒股”有很大关系的事件。

这三次是从2016年11月到2018年2月。最近一次是在2018年3月。Hwabao Trust 公司非法发行了证券交易信托贷款。

据报道，信托贷款的使用范围受到严格限制。使用范围内没有炒股的贷款永远不能用于证券交易。

以前，银行还向企业提供贷款，这些贷款在使用后被中国银行保险监督管理委员会罚款炒股，但在信托行业违反贷款的案例炒股更为罕见。

其他两个违规行为是，在2017年8月，华宝信托公司推出了融资型银行信托金融合作业务时，未履行对投资于非上市公司股权的个人财富管理基金的合规审查义务。

2016年11月和2018年2月，财富银行公司投资银行信托财富管理基金的一部分投资了非上市公司股权。

中泰信托仅因一个原因而被罚款，没收的非法收益金额甚至更高，达到26 4. 360,000。

上海市银保局的票务信息显示，2015年7月，中泰信托公司违反了规定信托公司放贷炒股，并承诺不会丢失某些信托财产。

在新的资产管理法规出台之前，信托理财产品承诺保留资本显然是违法的。新的资产管理条例重申，它们不能保证资本，更不用说保证资本保护了。

Zhongtai Trust 公司不仅因警告其对“保证”的承诺而受到警告，还因其非法所得而被罚款。

四家银行总共被罚款超过500万

汇丰银行（中国）是这次唯一被罚款的外国银行，该银行因违反审慎管理规定和其他两项而被罚款100万元。

上海银行保险监督管理局的行政处罚信息显示，2016年12月和2017年6月，汇丰银行（中国）有限公司公司的贷款自还款事后管理严重违反了审慎的操作规则； 2017年2月至2017年8月，每月信用卡资金的一部分用于非消费区。

上海市银行保险监督管理局表示股票配资，根据《中华人民共和国银行业管理法》第四十六条（五）），责令其改正，罚款一百万元。

上海农村商业银行股份有限公司公司宝山支行被处以多种罚款，包括银行和个人罚款。

上海市银保局的行政处罚信息显示，2017年，上海农村商业银行股份有限公司公司宝山支行违规发放贷款，被用作土地拍卖。押金和土地转让费。

上海市银行保险监督管理局表示，根据《中华人民共和国银行业管理法》第四十六条（五）），《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条（一）） 四）第16条（《金融违法行为处罚措施》第四）条）也严重违反审慎的商业规则。因此，他被勒令更正在线配资，罚款总额为22 8. 7968万元。

还有三项个人罚款。其中一位是上海农村商业银行股份有限公司公司的负责人杨兴华，他直接负责管理宝山分行违反规定的贷款。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第48条（二）），将给予行政处罚警告。

另外两个是针对上海农村商业银行股份有限公司公司的宝山分行的黄河和朱松杰。他们直接负责违反规定发放贷款，并给予行政处分作为警告。

此外，南京银行和天津银行上海分行也被罚款。

上海市银保局的行政处罚信息显示，2015年3月，南京银行股份有限公司上海分行与借款人串通违规发放贷款；贷款的分类不正确。

上海市银保局表示，根据《中华人民共和国银行业管理法》第四十六条（五），《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条（三））” ]项目，责令其改正信托公司放贷炒股，并处罚款100万元。

上海市银保局的行政处罚信息显示，2015年2月，天津银行股份有限公司公司上海分行发行了超出借款人实际资金需求的周转金贷款；贷款的分类不正确。

因此，上海市银行保险监督管理委员会表示，根据《中华人民共和国银行业管理法》第四十六条（五）），《中华人民共和国银行业管理暂行办法》第三十九条（五））营运资金贷款（项目一），责令其改正，并处以罚款100万元。

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